主任,我知道您在调研有关百鸟金融的事。说实话,在座的人,心里都清楚那家公司有问题。但清楚有什么用?人家每一环都合规,我们能怎么办?”
他顿了顿。
“有些事,等上面动了,我们再动,不晚。现在动,得罪人不说,还动不了。”
会议结束后,陈青走出金融办大楼。
外面阳光刺眼。
他站在门口,很久没动。
手机响了。
是魏光熙。
“陈主任,要是没什么事的话,出来找个地方坐坐?我这边有点新东西。”
陈青答应下来,在省政府那条街的不远一家茶楼。
两人坐下,也没多余的寒暄。
魏光熙从包里拿出一份文件,推到陈青面前。
“人民银行内部的一份监测报告。我托人弄出来的。”
陈青接过,翻开。
报告的标题是——《关于部分金融科技企业跨境资金流动的监测分析》。
他一页一页翻下去。
报告显示,过去两年,有十几家金融科技企业,通过境外关联公司,进行了大规模的资金跨境流动。其中最大的一家,就是百鸟金融。
报告详细列出了每一笔资金的流向、金额、时间、渠道。最后几页,是分析结论——
“综合分析,上述企业的跨境资金流动,存在以下特征:
第一,资金在境内外形成闭环,规避了境内监管。
第二,资金规模与业务规模不匹配,存在虚假交易嫌疑。
第三,资金最终流向开曼群岛等避税天堂,实际控制人不明。
第四,部分资金通过地下钱庄渠道,涉嫌洗钱。”
报告的最后,是一行手写的字——
“建议:提请金融管理单位密切关注。”
陈青看完,抬起头。
“魏老师,这份报告,递上去了吗?”
魏光熙点点头。
“递了。但没用。”
他看着陈青。
“报告递上去之后,上面说,数据很详实,分析很到位。但跨境资金监管,涉及多个部门,需要协调。协调需要时间。”
他苦笑。
“陈主任,你知道这意味着什么吗?”
陈青看着他。
魏光熙说:“意味着,明知道有问题,但谁也不想当第一个动手的人。因为动手,就得承